Для високоризикових клієнтів встановлено ліміт до 50 тисяч гривень на місяць, а для середнього та низького ризику – 150 тисяч гривень із подальшим зниженням до 100 тисяч у червні. Водночас для клієнтів із офіційними доходами ці обмеження не діятимуть.

Особливо важливо, що обмеження не поширюються на перекази між рахунками одного клієнта в межах одного банку. Також, якщо офіційний дохід клієнта перевищує встановлений ліміт, банк дозволить проводити операції в межах цих доходів за умови надання відповідної документації.

Ці нововведення не стосуються клієнтів з підтвердженими доходами, такими як офіційна зарплата, доходи від бізнесу чи волонтерської діяльності. Однак, якщо банк зарахує клієнта до групи ризику, для підвищення ліміту доведеться надати документи, що підтверджують джерела фінансування.

Окрім встановлення лімітів, меморандум передбачає створення централізованого реєстру клієнтів із сумнівною репутацією, посилений моніторинг нічних транзакцій, а також ретельну перевірку джерел доходів. Банки також зобов’язуються активніше комунікувати з клієнтами для уточнення деталей фінансових операцій.

На сьогодні до меморандуму вже приєдналися такі банки, як Приватбанк, Ощадбанк, ОТП Банк, Правексбанк, ПУМБ, Райффайзен банк, Універсал Банк (Монобанк) та Таскомбанк.