Детальніше про нові обмеження

Регулятор запровадив нову вимогу, згідно з якою не лише банки, а й небанківські фінансові установи повинні контролювати операції своїх клієнтів. До таких установ належать, зокрема, маркетплейси (наприклад, Rozetka Pay), поштові термінали (як NovaPay) і платіжні термінали самообслуговування.

Національний банк повідомляє, що більшість таких компаній порушують правила фінансового моніторингу, оскільки не контролюють партнерів і клієнтів, які регулярно здійснюють платежі через їхні платформи.

Таким чином, регулятор вимагає від небанківських установ:

• проводити анкетування клієнтів, зокрема щодо розміру доходів, джерел коштів та виду діяльності;
• підтверджувати надану інформацію відповідними документами;
• відстежувати платіжні операції;
• блокувати грошові перекази у разі відхилення від заявлених клієнтом параметрів.

Крім того, такі компанії зобов'язані моніторити перекази, що перевищують 150 тисяч гривень на місяць.